Il settore delle unit linked è in continua evoluzione e non solo per aspetti legati all’implementazione dei nuovi dettami normativi, ma anche per la qualità richiesta oggi da parte dei sottoscrittori ai prodotti presenti sul mercato.
In quest’ottica Darta Saving ha deciso di migliorare ulteriormente, su basi quantitative e qualitative, il ventaglio d’investimento di Darta Easy Selection, ampliandone l’offerta.
Prima di addentrarci nell’analisi dei dati è bene ricordare come la flessibilità, la trasparenza e i costi competitivi rendano Darta Easy Selection una delle migliori offerte assicurative di investimento presenti sul mercato italiano. Uno strumento ideale al servizio dei clienti, per aiutarli a cogliere sempre nuove opportunità e ottenere il meglio dagli investimenti.
Dal 4 luglio 2019 Darta Easy Selection si arricchisce di 33 nuovi fondi interni, di cui 3 nuovi fondi TEAM. Alcuni fondi, presenti precedentemente, sono stati incorporati.
I fondi TEAM, che rappresentano il fiore all’occhiello dell’offerta Darta Easy Selection e rappresentano una soluzione rivoluzionaria e unica sul mercato, si arricchiscono con l’ingresso di 3 nuovi gestori: Fidelity, Credit Suisse e Goldman Sachs. Sale così a 16 il numero dei fondi interni assicurativi denominati TEAM che si basano sulla competizione diretta tra i primi asset manager a livello internazionale per offrire i migliori risultati d’investimento per il cliente. Le attuali 16 case di gestione devono seguire solo alcune semplici regole, per il resto possono muoversi con la massima delega gestionale e selezionare le migliori strategie all’interno della propria gamma, puntando al massimo valore possibile.
Il numero complessivo dei fondi collegati alla polizza Darta Easy Selection sale così a 136.
Nell’ampliare ed arricchire l’offerta sono stati considerati sia criteri di eccellenza quantitativa, rappresentati dalle stelle Morningstar, sia variabili qualitative, rappresentate dai criteri ESG1 seguendo il Morningstar Sustainability Rating.
Dei 136 fondi presenti in Darta Easy Selection, ben 44 fondi sottostanti la polizza hanno una valutazione da media ad alta con 4 e 5 stelle Morningstar2, numeri non casuali alla luce della selezione effettuata.
Diversi altri fondi non hanno ancora un rating Morningstar3 perché non è ancora stato possibile attribuirlo, ma sono stati inseriti comunque nella polizza Darta Easy Selection per completare lo spettro di opzioni di investimento disponibili all’investitore e al consulente. Vedremo quindi nel tempo quanti tra questi fondi diventeranno o meno virtuosi e riusciranno a meritarsi un buon rating. Tra l’altro non è detto che un comparto che non ha ancora un rating non possa però nel frattempo essere considerato in base ad un’altra variabile importante, e cioè il criterio ESG4.
Dei fondi presenti in Darta Easy Selection, 20 sono stati censiti ed hanno avuto una valutazione in base al Morningstar Sustainability Rating: due fondi hanno ricevuto il punteggio massimo 5 (Alto), tre fondi hanno totalizzato 4 (sopra la media) e sei fondi hanno totalizzato un punteggio nella media e cioè 3.
Altra grande novità nell’edizione di luglio 2019 è il lancio di diversi nuovi fondi tematici. Tra questi ci piace segnalare il fondo “X-Team AllianzGI Artificial” che investe nel sottostante Allianz Global Artificial Intelligence, il quale si focalizza sulle società che sviluppano l’implementazione dell’intelligenza artificiale. Allianz Global Investors è un pioniere nel settore, e con questo fondo punta a cogliere pienamente il potenziale dell’Intelligenza Artificiale, investendo dai big data all’internet delle cose. Allianz Global Artificial Intelligence si è classificato tra i primi 5 fondi in Germania, Austria e Svizzera nella categoria “Innovazione”5.
Da segnalare anche il fondo “X-Team AllianzGI Pet&Animal” che investe nel fondo Allianz Pet and Animal Wellbeing, un fondo tematico puro il cui focus sono le società che operano nel settore degli animali domestici (pet industry), sfruttando un megatrend che vede crescere del 5% all’anno il mercato globale dei prodotti e dei servizi legati al mondo del pet.
Il numero di fondi tematici sale così a 15, confermando come la piattaforma di Darta Easy Selection sia veramente ricca di novità, idee, strumenti che possono ben cogliere i mutamenti nelle esigenze di pianificazione finanziaria degli investitori, l’evoluzione dei mercati e l’attenzione alla miglior combinazione rischio-rendimento. Il sottoscrittore della polizza e il suo consulente potranno identificare tali nuove esigenze, condividerle e utilizzarle per personalizzare al meglio il proprio portafoglio, e potranno forse anche esserne autori originali con le proprie scelte personali.
Anche nella nuova edizione di luglio 2019 rimangono confermate le due versioni del prodotto di Darta Easy Selection: a premio unico (Versione Capital) e a premi ricorrenti (Versione Plan). Infine, anche in questa versione Darta Easy Selection si conferma tra i prodotti con i costi più bassi rispetto agli analoghi sul mercato, dando modo di risultare coerente in ottica MIFID e IDD.
1. Environmental, Social and Corporate Governance (ESG): Ambientale, Sociale e di Governance si riferisce ai tre fattori centrali nella misurazione della sostenibilità e dell’impatto etico di un investimento in un’azienda.
2. Dati riferiti al 19/6/2019.
3. Da www.morningstar.it apprendiamo che questo succede in varie situazioni: quando i dati relativi ai rendimenti del fondo hanno meno di tre anni; quando si hanno così poche informazioni che il fondo non può essere assegnato a nessuna categoria; quando il fondo ha effettuato continui cambi di categoria a seguito di variazioni nell’asset allocation, così che i rendimenti storici non sono più rilevanti, oppure quando i fondi con determinate caratteristiche sono troppo pochi per poter stilare una classifica.
4. Il criterio ESG è una misura di come i titoli nel portafoglio di un fondo stanno gestendo i rischi e le opportunità relative ai fattori ambientali, sociali e di governance (ESG), a confronto con i concorrenti all’interno della stessa Categoria globale. In base ai Punteggi di sostenibilità storici, i fondi sono classificati in termini assoluti e percentuali all’interno della categoria Morningstar globale, con una valutazione che può essere di 1 (bassa), 2 (sotto la media), 3 (media), 4 (sopra la media), 5 (alta). Fonte Morningstar.it.
5. Premio FintechAge Awards assegnato da Blue Financial Communication, casa editrice indipendente quotata sull’Aim di Borsa Italiana e specializzata nell’informazione sul personal business e sui prodotti finanziari. Nel 2017 Allianz Global Investors ha vinto il premio “Best Asset Manager in Italia”, distinguendosi tra gli attori italiani dell’industria finanziaria per l’innovazione (1° Asset Manager a lanciare in Europa un fondo di Artificial Intelligence). Una graduatoria, un rating o un premio assegnato non sono indicativi dell’andamento dei rendimenti futuri e sono soggetti a variare nel tempo.