Negli ultimi decenni il continuo evolversi della tecnologia ha comportato dei cambiamenti epocali in ogni settore della vita. Dall’economia, alla cultura, ai rapporti personali tutto sembra esserne stato assorbito e la criminalità non fa eccezione a questo cambiamento, anzi si evolve adattandosi.
Di fatto, le infiltrazioni criminali si manifestano in modi sempre meno cruenti avventandosi, al contrario, in ambiti sempre più privilegiati. È qui che il settore finanziario, non a caso, diventa la scena criminis per eccellenza.
Frodi, truffe, ricettazione, narcotraffico, usura, reati fallimentari sono solo alcuni esempi di attività illecite che generano ingenti somme di denaro che dovranno essere “ripulite” per poter circolare nuovamente nei circuiti finanziari ed economici. Questa attività di “ripulitura” che mutua il nome dalla terminologia inglese “Money Laundering” in Italia è più comunemente conosciuta come riciclaggio. Ma che cos’è il riciclaggio e perché è importante?
Comunemente per riciclaggio si intende il processo attraverso il quale capitali illeciti, frutto di attività criminali, vengono reinseriti nell’economia legale facendo sì che, occultandone l’origine, perdano la loro identità criminale acquisendo, invece, un’origine lecita. Tale risultato si ottiene nascondendo le fonti, cambiando la forma che genera il reddito o trasferendo i capitali in luoghi in cui destano meno sospetti.
Questo fa sì che nell’ideale comune il riciclaggio si identifichi solo con attività prettamente mafiose, che se da un lato costituiscono l’origine principale di capitali sporchi, non ne esauriscono il contenuto. Basti pensare all’evasione fiscale, annoverata tra i reati presupposto di riciclaggio o come spesso accade, di auto riciclaggio, per intuire come il “lavaggio” dei capitali provenienti dal reato principale possa essere commesso anche “dal vicino della porta accanto”.
È per questo motivo che tutte le volte che si paga, si sposta, si investono importanti somme di denaro, si è tenuti a fornire tutta una serie di informazioni che spesso risultano non comprensibili o non necessarie agli occhi di chi pensa di effettuare una comune operazione finanziaria quale, ad esempio, un bonifico.
Nei prossimi mesi provvederemo, dunque, a spiegare in modo chiaro e sintetico da un lato cos’è il riciclaggio e come si realizza, dall’altro perché è necessario fornire tali informazioni, attraverso un percorso volto ad illustrare l’importanza che le norme antiriciclaggio rivestono nelle nostre economie.
Il percorso
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Avv. Giovanna Aucone
Avv. Valentina Groccia
PG Legal